按照劳动保障部《关于加强城镇职工基本医疗保险费用结算管理意见的通知》（劳社部发［1999］23号），总额预付制是指政府或医疗保险经办机构与医疗服务提供方协商，确定供方一年的年度总预算，医疗保险机构在支付供方费用时，依此作为最高限度，相当于对供方设立了一个封顶线。一般而言，年度总预算每年调整一次。

总额预算是一种预付制偿付法。它的特点是按某种标准（如服务的人群数，医院的服务量，包括门诊人次、住院人次与费用等）确定总预算，医院的收入就不能随服务量的增加和病人住院日的延长而增加，因此，它对医院服务量方面有高度的控制权。医疗机构一旦采纳这种补偿方式，对所有前来就诊的参保人必须提供医疗保险范围内的服务，医疗机构必须在总预算额内精打细算，控制过量医疗服务，在保证医疗质量的前提下努力降低成本。